EDD Banking – La mejor solución para abolir el fraude financiero

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Las empresas de todo el mundo se están moviendo rápidamente en torno a las tecnologías modernas para optimizar sus procedimientos en el lugar de trabajo de acuerdo con las regulaciones internacionales actuales. Las empresas deben esforzarse por generar ingresos de la misma manera que se esfuerzan por realizar controles de verificación en sus clientes para monitorear sus actividades diarias mientras cumplen con las regulaciones KYC/AML.

Para las instituciones financieras, la DDC es una obligación regulatoria que las empresas deben adaptar para realizar la verificación del conocimiento de su cliente, y luego proteger al sector financiero de actividades fraudulentas. Para garantizar que la verificación KYC sea lo más importante, las agencias de aplicación de la ley deben ofrecer servicios bancarios EDD que garantiza el cumplimiento de AML. Es un proceso integral destinado a garantizar que el sector financiero esté libre de fraude.

Una descripción general de la banca de diligencia debida mejorada

La debida diligencia mejorada es la verificación avanzada de un cliente cuando presenta un riesgo. Porque o son estas personas políticamente, o los beneficiarios reales finales, o el filtrado mediático desfavorable. Se aplica un alto nivel de inspección para mantener el control y el equilibrio de los clientes que son una señal de alerta para la empresa.

Puede pensar que la debida diligencia del cliente es lo mismo que la debida diligencia mejorada, pero la banca EDD está un paso por delante. La banca EDD proporciona verificación de identidad al monitorear regularmente sus actividades transaccionales. Los clientes se gestionan en categorías alta, media y baja en función de su evaluación de riesgo.

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La banca EDD se trata básicamente de tratar con clientes con niveles de riesgo aterradores, que poseen un gran patrimonio neto y realizan grandes actividades transaccionales. Sin embargo, debido a las existencias mencionadas anteriormente, la organización monetaria debe volverse propensa a acciones engañosas. Por lo tanto, para protegerse, estos institutos son examinados estrictamente por funcionarios como el GAFI y son examinados para garantizar que se sigan los procedimientos bancarios de EDD.

Preciso y robusto:

Los procesos bancarios de EDD deben ser difíciles, lo que obliga a las instituciones financieras a recopilar registros de identificación más extensos e información completa del cliente.

Documentación de los datos del cliente:

Todo el proceso bancario de EDD debe establecerse para que la alta gerencia pueda tener acceso inmediato a informes de actividad cuestionables. Esto requiere una mayor precisión al documentar los detalles del cliente. Como negligencia, al recopilar y guardar los datos, podría conducir a resultados drásticos.

Garantía absoluta:

El aumento de la diligencia debida requirió un excelente apoyo mientras se verificaba el nivel de riesgo que poseía el cliente. Esto significa que el gerente de verificación debe estar bastante seguro de marcar al cliente o identificarlo como listo para funcionar.

Consulta extraordinaria para PEP:

Los clientes de la lista PEP son administrados como beneficiarios de alto riesgo. Debido a este análisis, estas empresas se examinan a fondo para limitar rápidamente los incidentes inusuales.

Directrices del GAFI para la lucha contra la bancarrota

Las autoridades gubernamentales como el GAFI afirman que todas las empresas que tratan con entidades de alto riesgo deben realizar la diligencia debida. En 2004, el GAFI hizo 40 recomendaciones destacando la importancia de implementar un enfoque basado en el riesgo.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) dice que es obligatorio que las empresas apliquen enfoques basados ​​en el riesgo al someterse a procedimientos mejorados de diligencia debida que tienden a tratar con entidades que presentan un riesgo planteado a nivel mundial. En 2004, el GAFI publicó 40 recomendaciones que establecían claramente la importancia de emplear un enfoque basado en el riesgo.

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Las instituciones financieras pueden recopilar datos de identificación personal de varias fuentes. Y utilice esta notable información para realizar evaluaciones de riesgo del cliente. El banco EDD requiere que las instituciones recopilen datos utilizando diferentes métodos, como buscar información en diferentes sitios de redes sociales. La diligencia debida mejorada AML crea un informe detallado que incluye todos los detalles de las actividades del usuario. Porque para ayudar a los profesionales de cumplimiento a obtener una visión precisa de las actividades de los perpetradores.

Los bancos y otras organizaciones financieras son responsables de encontrar la fuente de ingresos antes de integrarlos. Además, para medir la autenticidad, se aplica efectivamente la identificación de transacciones.

Lista de verificación bancaria de EDD

Las autoridades reguladoras no han desarrollado directrices específicas para servicios financieros de diligencia debida. Pero hay algunas métricas beneficiosas que las empresas deben tener en cuenta:

  • Obtención de datos adicionales excepto documentos de identidad de fuentes autorizadas
  • Investigar la fuente de ingresos para identificarlos para prevenir delitos como el lavado de dinero
  • Una base de datos almacena datos de usuario de una manera bien organizada. Para que los profesionales puedan verlos en cualquier momento

Conclusión

A medida que los delitos monetarios aumentan con el tiempo, la banca EDD se está convirtiendo en una preocupación mundial. Esto permite a las instituciones financieras verificar a sus usuarios y determinar su fuente de ingresos para evitar consecuencias negativas. En resumen, las instituciones financieras mejoran su reputación y su integridad mediante el uso de los servicios bancarios de EDD.

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