¿Es posible ser estafado usando criptomonedas?

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Según un análisis reciente, los delitos con criptomonedas alcanzaron un nuevo máximo en 2021, con estafadores que robaron $14 mil millones en criptomonedas. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), aproximadamente 7,000 consumidores en los Estados Unidos han perdido más de $80 millones en estafas criptográficas entre octubre de 2020 y marzo de 2021, según informes de estafa presentados en los Estados Unidos. Este es un aumento de 570 estafas de inversión de bitcoin y $ 7,5 millones en pérdidas sufridas en los mismos meses del año anterior. Aquí hay varias estafas a tener en cuenta:

Requerir solo transacciones criptográficas

Lo más probable es que se trate de una estafa si una persona aparentemente confiable o un establecimiento minorista dice que no acepta ninguna moneda que no sea Bitcoin o Ethereum. Debido a que bitcoin y otras monedas son un activo nuevo, a los analistas les preocupa que las instituciones respetadas se nieguen a aceptar criptografía a menos que venga con la aceptación del dólar estadounidense.

Cualquiera que solicite Bitcoin como medio de pago puede intentar almacenarlo y beneficiarse de su valor creciente. A diferencia de los bancos, blockchain no tiene procedimientos típicos de conocimiento de su cliente (KYC). Los clientes podrán acceder a sus billeteras sin tener que presentar una identificación válida, número de seguro social o su dirección e información de contacto. A pesar de que la cadena de bloques está disponible públicamente y proporciona registros permanentes de acceso abierto, todavía es un trabajo en progreso. Compañías como The Claimers intervienen para salvarlo del fraude y recuperar sus fondos.

Identidades falsas o anónimas

Según Jonathan Padilla, exjefe de estrategia de cadena de bloques de PayPal y director ejecutivo y cofundador de Snickerdoodle Labs, una empresa de seguridad de datos de cadena de bloques con sede en California que busca usar cadena de bloques para otorgar a los consumidores la propiedad de sus cookies y contraseñas de navegación, la falta de los protocolos KYC en la cadena de bloques es un gran signo de interrogación para su uso generalizado. «Realmente no hay controles ni equilibrios con una plataforma descentralizada para saber quién es un buen actor y quién es un mal actor», afirma Padilla. «Es solo un caso de cuidado con el comprador».

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Una licencia de conducir, número de seguro social o dirección y número de teléfono son todas formas aceptables de identificación. A pesar de que la cadena de bloques está disponible públicamente, cualquiera puede manejarla de forma anónima, lo que facilita el fraude, la toma y la filtración de su dinero, pero se puede evitar si tiene a The Claimers trabajando a su lado en sus transacciones.

Juegos y coleccionables digitales

Como vimos con el engaño del «Juego Squid», los codificadores sofisticados ahora tienen la capacidad de crear nuevos juegos y mundos de fantasía completos en la cadena de bloques. Y hacerlo antes de que explote la próxima sensación de Netflix. Obtener algún tipo de moneda o token recién acuñado para un juego es una manera fácil de engañar a los recién llegados ávidos de blockchain. Los ladrones iniciales pueden vender todos sus activos y desaparecer en una maniobra conocida como «tirón de alfombra». A diferencia de las cuentas bancarias para las monedas reguladas por el gobierno federal, no hay protección contra el fraude ni seguro de la FDIC en la cadena de bloques. Cuando le roban su dinero de la cadena de bloques, la única forma de recuperarlo es que el destinatario le pague directamente. En un intercambio descentralizado, esto es muy poco probable. A pesar de que los grandes intercambios de criptomonedas tienen mayores protecciones contra el fraude que los intercambios más pequeños, los inversores aún corren el riesgo de perder su dinero.

La creación de nuevas formas de criptomonedas está en curso, y cuando se lanzan nuevas monedas en la cadena de bloques, se denomina Oferta Inicial de Monedas (ICO). Las ICO, por otro lado, pueden usarse para cometer fraude. Una empresa o individuo puede anunciar una oportunidad única de invertir en un nuevo tipo de criptomoneda con rendimientos garantizados del 1000 %. Luego, pueden tratar de persuadirlo para que deposite una gran cantidad de monedas nuevas en una billetera digital comprometida o «pump and dump», lo que implica comprar una moneda y revenderla cuando el precio se dispara.

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estafas

En las aplicaciones de citas, hay una gran cantidad de estafas con criptomonedas. Según la FTC, las estafas románticas representan alrededor del 20 % de todo el dinero perdido. Las conexiones de larga distancia se utilizan en estafas como esta, donde una de las partes engaña y persuade a la otra para que compre o proporcione dinero para una nueva criptomoneda, que en realidad es solo una técnica para estafar a las personas.

Estafas, incluido el phishing

Es una estafa tan antigua como Internet, pero hay consecuencias adicionales con las criptomonedas. Los estafadores envían correos electrónicos para engañar a los destinatarios para que hagan clic en los enlaces e ingresen información personal, como la información clave de la billetera criptográfica. Solo obtiene una clave privada para sus billeteras de blockchain, a diferencia de la mayoría de las contraseñas y nombres de usuario. Esto es parte de la naturaleza descentralizada de la cadena de bloques, que garantiza que ninguna entidad tenga autoridad sobre sus datos, pero puede ser problemático si necesita cambiar su clave.

Demandantes es una empresa que puede ayudarlo a recuperar sus fondos perdidos; ¡asegúrese de contactarlos lo antes posible si ha sido estafado!

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