Guía de deducción de impuestos para Canadá

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¿Está decidiendo iniciar un negocio en Canadá? Si es así, primero debe cumplir con las normas fiscales canadienses. Si está familiarizado con los asuntos legales de impuestos, ahorrará mucho dinero y molestias innecesarias. Los asuntos fiscales son una de las cosas principales que lo mantienen organizado y puede liberar fondos valiosos para otras inversiones. Si miramos el balance, los autónomos aportan mucho a la economía canadiense. Más de 2,6 millones de personas están registradas como autónomos. Pero los temas relacionados con los impuestos son complicados y necesitas una buena guía para una mejor ejecución.

¿Qué es trabajar por cuenta propia en Canadá? Tipos de empleo:

Sé que a muchos ciudadanos canadienses les encanta comprar y disfrutar de servicios personalizados. El trabajo por cuenta propia es una de las principales cosas que le permite disfrutar de la libertad mientras gana dinero. En Canadá, hay diferentes tipos de trabajos. Entonces, repasemos cada uno para comprender los problemas fiscales en profundidad:

Trabajador independiente:

Estas son las personas que operan un negocio a nivel individual. Además, estas personas utilizan una empresa basada en las relaciones comerciales con los clientes. Pero es importante comprender que el trabajo por cuenta propia no funciona como una corporación o una sociedad. Sin embargo, el modelo de negocio es como una entidad legal separada. Aparte de eso, como trabajador independiente, es su responsabilidad realizar un seguimiento de los ingresos y gastos. Al final del año comercial, puede presentar su declaración de impuestos sobre la renta informando esta información a la Agencia de Ingresos de Canadá.

Empleado:

En Canadá, un empleado es alguien que trabaja para una entidad comercial, sociedad o corporación. Sin embargo, a cambio de estos servicios, el empleado es elegible para el Plan de Pensiones de Canadá y el Seguro de Empleo. Además, los empleados pagan impuestos sobre la renta y reciben un Deslizamiento T4 al final del año para completar la declaración anual de impuestos. Uso de las organizaciones Generador de comprobantes de pago canadienses y emitir vales a los empleados.

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Una guía completa para autónomos en Canadá:

Anteriormente discutimos que, como trabajador independiente, debe realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos. Más importante aún, el impuesto se aplica a las ganancias y pérdidas. Por ejemplo, si aumentan las ganancias, el impuesto sobre el trabajo también aumentará y viceversa. Sin embargo, puede usar el formulario T2125 para informar el monto de su declaración de impuestos en ingresos profesionales o comerciales. Además, es fundamental mencionar que en Canadá, el sistema tributario se divide según tramos de ingresos. Estos son algunos ejecutivos que fueron mencionados por el Servicio Federal de Impuestos sobre la Renta en 2021:

Nivel de ingresos Porcentaje de impuesto aplicable
$50197 15%
Siguiente $50,197 20,5%
En los próximos $55233 26%
En los próximos $66083 29%
Más de $221,708 33%

Lo más importante, es esencial mencionar que este rango está libre de impuestos si gana alrededor de $ 13,808. Las autoridades fiscales federales canadienses consideran que se trata de una cantidad personal. Pero cada año, la CRA ajusta los tramos impositivos y los montos individuales necesarios.

Notar: Si su ingreso es inferior a $13,808, aún debe presentar una declaración de impuestos cada año. De esta manera, puede ser elegible para reembolsos de impuestos, y muchos beneficios del gobierno requieren que los solicitantes estén al día con los impuestos.

Definición de negocio para el gobierno canadiense:

Según la ley fiscal canadiense, cualquier profesión que considere el comercio, la fabricación o los negocios se denomina empresa. Sin embargo, las ganancias son ingresos comerciales y deben declararse de acuerdo con las leyes fiscales federales y provinciales. Pero la CRA determina el negocio en base a sus criterios establecidos. Sobre todo, recuerde que cada provincia y territorio de Canadá tiene impuestos que recauda la CRA. Pero la ciudad de Quebec es una excepción y puede visitar el sitio web principal para obtener más información sobre las reglas.

Lo que puede reclamar como trabajador por cuenta propia en Canadá:

Hay mucho de habilidades de altos ingresos, y ahora la gente prefiere comenzar algo de forma independiente que un trabajo de 9 am a 5 pm. Sin embargo, el trabajo por cuenta propia viene con horarios de trabajo flexibles, pero debe declarar sus impuestos. Además, tenga en cuenta que no paga impuestos sobre los ingresos brutos. Por ejemplo, cualquier gasto comercial se considera deducible, pero debe ser razonable. Estos son algunos costos que se consideran deducibles:

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Publicidad Utilidades Costos del vehículo
Pago de renta gastos bancarios Papelería
Material de oficina Gastos de comidas y entretenimiento para la oficina. Salarios y tratamientos
Inventario Gasto en educación Gastos oficiales
Honorarios profesionales Internet y otros gastos operativos primas de seguro
Software y otros costos de desarrollo

Pero los gastos personales como vacaciones, actividades recreativas y gastos del hogar no son deducibles. Aparte de eso, algunos gastos están en el área gris. Entonces, en esta situación, busque ayuda profesional para determinar la naturaleza.

Artículos que necesita para solicitar impuestos:

Las personas que trabajan por cuenta propia deben pagar el impuesto sobre la renta personal y las contribuciones al Plan de Pensiones de Canadá. Aparte de eso, se puede cotizar al seguro de empleo, pero el pago del subsidio no es obligatorio. Además, aquí están los siguientes elementos que necesita para completar la declaración de impuestos:

Datos personales Nombre, número de seguro social, fecha de nacimiento y otra información estándar
Otra información Comprobantes de impuestos, registros de educación, aportes de RRSP y gastos médicos
Información relacionada con la empresa Nombre y dirección de la empresa, código NAICS, número de identificación comercial o número de sociedad
Información financiera Gastos, ingresos, facturas, recibos, cálculo de pérdidas y ganancias y otros documentos justificativos

Sin embargo, debe comenzar a preparar su declaración de impuestos después de haber preparado todos los documentos anteriores. Puede contratar a un profesional o usar un software/calculadora de impuestos para un trabajo sin problemas. Aquí hay algunas pautas de la CRA para los trabajadores por cuenta propia:

La línea clave de 13499-14300 Declara ingresos brutos y netos, y no olvides poner paréntesis en caso de pérdida
Formulario T1139 Es como un desglose de las ganancias/perdidas netas
Formulario T2125 Desglose de las actividades comerciales
Anexo 8 CPC Representar el monto de las contribuciones de CPP que debe

Sin embargo, después de calcular el impuesto a pagar, puede comenzar a trabajar en las deducciones de créditos fiscales. Los créditos fiscales en Canadá incluyen créditos comunes como el monto del cónyuge o pareja de hecho, el monto del cuidador de Canadá, el monto de la educación y la matrícula, las donaciones y los obsequios. Sin embargo, si las cosas son técnicas, puede obtener ayuda profesional pagando una tarifa.

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